银行从业资格考试《风险管理》模拟题精选二

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　　a．治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督
　　b．公司治理应当维护股东的权力，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇
　　c．如果股东权力受到损害，他们应有机会得到有效补偿
　　d．治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

　　2.（c）是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。

　　a．内部控制制度
　　b．公司治理
　　c．风险文化
　　d．战略管理

　　3.内部审计的主要内容不包括（d）。

　　a．风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
　　b．会计记录和财务报告的准确性和可靠性
　　c．内部控制的健全性和有效性
　　d．适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求

　　4.风险管理的最基本要求是（a）。

　　a．适时、准确地识别风险
　　b．准确、详细地计量风险
　　c．适时、完整地监测风险
　　d．迅速、有效地控制

　　5.现代商业银行的财务控制部门通常采取（b）的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

　　a．每月参照市场定价
　　b．每日参照市场定价
　　c．每日财务报表定价
　　d．每月财务报表定价

　　6.《巴塞尔新资本协议》通过降低（a）要求，鼓励商业银行采用（a）技术。

　　a．监管资本；高级风险量化
　　b．经济资本；高级风险量化
　　c．会计资本；风险定性分析
　　d．注册资本；风险定性分析

　　

　　4.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是（bc）。

　　a．风险管理部门是财务部门的辅助机构
　　b．风险管理部门必须具备高度独立性
　　c．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
　　d．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
　　e．风险管理部门包含商业银行管理的所有者核心要素

　　5.商业银行风险监测的具体内容包括（bd）。

　　a．开发风险计量模型
　　b．监测各种可量化的关键风险指标
　　c．向专家咨询可能面临的风险
　　d．报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
　　e．调整高风险授信限额