证券从业人员基础知识讲授(1)

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证券从业人员基础知识讲授

一、考试简介
1．背景介绍
对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。
1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据上述规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。
中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。
2．考试科目
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
3．考试方式
全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。
4．报名条件　　　　　　　　　　考试报名条件（含香港地区应考人员）
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。

5．证书申请　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件；申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历；申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
6．证券业从业人员资格管理制度的特点：
（1）明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。
（2）简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。
（3）证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目，报考人员可自行选择专业科目的门类。
（4）对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。
（5）结合执业证书管理工作，建立执业人员诚信记录及评价制度。
（6）根据中国证监会的授权，由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。

二、题型解析
根据历年的考题，可以大致归纳如下常见的出题方法：
1．根据重大时间、地点、人物、事件出题。
2．重规、规则出题。
3．反向出题。
4．跨章节出题。
5．计算题隐蔽出题。
6．条件出题。
7．对比出题。
8．根据容易使学员混淆的内容出题。　　
三、学习方法
（一）考题特点
考题的特点是点多面广、时间紧、题量大、单题分值小。
（二）学习方法
基于这种特点，学习的方法是：
1．全面系统学习。
2．在理解的基础上记忆。
3．抓住要点。
4．条理化记忆。
5．注重实用。

四、应试技巧
根据出题和考试的特点，考生应试可以参考以下几点方法：
1．不纠缠难题。遇到难题，可以在草稿纸是做好记号，不要纠缠，最后有时间再解决。原因是单题分值小，时间紧，题量大。
2．不漏答题。即使有难题、学员感觉拿不准的题，尽量都要给出一个答案。原因是这种考试模式，都答了，至少有选对的概率。
3．考前不押题。猜题、押题，适得其反。
4．考前安排适当时间学习，临考急时抱佛脚，学习与考试的效果和感觉都会很差的。
5．根据常识答题。考生工作任务重，学习时间紧张。在很短的时间里要把所以课程内容完全“死记硬背”地记住是不可能的。可以根据平时对证券业知识和工作规则的了解进行答题。

证券市场概述

第一章 证券市场概述
          第一节 证券与证券市场
掌握证券与有价证券定义、分类和特征；
掌握证券市场的定义、特征和基本功能；
掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；
了解多层次资本市场的含义；
了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成

一、有价证券
1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。
例题：判断题
证券是指有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。  ( t )
2、有价证券定义
有价证券：是指有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。
　　　↓
有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖
　　　　　　 →具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，并在市场上流通，是虚拟资本的一种形式。

虚拟资本 →以有价证券的形式存在，能够给持有者代理一定收益的资本独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用。虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系

例题：判断题
虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。  （ f ）

3、发行主体

②发行主体：政府证券、政府机构证券（禁止性规定）和  公司证券（进一步细分）

③依照是否在证券交易所挂牌交易上市证券：

挂牌证券，核准、登记并公开买卖。

上市目的：扩大知名度，有利的条件筹集资本、

非上市证券：不在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。

例题：多项选择题未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ ab ）。

a：非挂牌证券  b：非上市证券  c：挂牌证券   d：停牌证券

例题：判断题有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。  （f）

④募集方式 公募：发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者发行；审核严格并采取公示制度私募：向少数特定投资者发行；审核宽松，投资者少，不采取公示制度

⑤按代表的权利性质：股票、债券和其他。

股票和债券是最基本和最主要的品种

4、有价证券的特征

收益性

流动性

风险性

期限性

二、证券市场

证券市场的定义：有价证券发行和交易的场所

1、证券市场的特征

价值直接交换的场所 ―― 有价证券是价值的一种直接表现形式

财产权利直接交换的场所 ―― 有价证券是财产权利的直接代表

风险直接交换的场所 ―― 转移的不仅是收益权，同时也包含风险

2、证券市场结构

层次结构：进入顺序，分为：一级市场（发行市场）和二级市场（交易市场）

多层次资本市场

品种结构：按交易品种分为：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场

交易场所结构：有形市场和无形市场

例题：单项选择题

二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ a ）。

a 场外交易市场   b 有形市场   c 第三市场   d 第四市场

例题：单项选择题

从横向结构关系来看，证券市场可以分为(  a  )。

a 股票市场、债券市场和基金市场    b 发行市场和交易市场

c 国际市场和国内市场                      d 有形市场和无形市场

3、证券市场的基本功能

筹资——投资功能

定价功能

资本配置功能

证券市场参与者

第二节  证券市场参与者

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；

掌握机构投资者的主要种类、证券市场中介机构的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；

了解个人投资者的含义及证券交易所、证券业协会、证券监管机构的主要职责；

了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。

一、证券发行人

（一）公司：独资制、合伙制、公司制

（二）政府和政府机构：债券为主，调剂资金余缺和宏观调控

（三）金融机构

二、证券投资人

（一）机构投资者

1、政府机构：政府债券、金融债券

2、金融机构：证券经营机构、商业银行、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金、其他金融机构

3、企业和事业法人：自有或闲置资金

4、各类基金 ：证券投资基金、 社保基金 、企业年金和社会公益基金

（二）个人投资者

三、证券市场中介机构

（一）证券公司

（二）证券服务机构：会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、信用评级机构、证券登记结算公司、证券投资咨询公司

四、自律机构

（一）证券交易所

（一）证券业协会

例题：单项选择题

我国证券业中，行业性自律性组织是指(  b  )。

a 证券交易所 b 证券业协会

c 证监会 d 证券登记结算公司

例题：单项选择题

证券业协会和证券交易所在性质上是属于(  d  )。

a 证券业的最高监督机构 b 政府组织 c 民间组织 d 自律性组织

五、证券监管机构：中华人民共和国证券监督管理委员会及其派出机构

例题：单项选择题

在我国，证监会属于(  b  )管辖。

a 中国人民银行

b 国务院

c 人大常委会

d 国家主席

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